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2017-04-09 08:26

  通过对客户的风险承受能力和风险承受态度的测评,界定客户的风险属性为稳健型客户,但是由于王先生家庭的投资经历,使得目前其家庭的投资倾向偏于保守。根据王先生家庭的理财规划和支出安排,重新为其制订了资产配置规划。

  【案例

  【理财建议

  王先生45岁,夫人是全职太太,女儿5岁。王先生月薪税后10万元,年终分红税后150万元,另外开一家公司,年终分红税后50万元。目前,家庭定期存款人民币700万元和美元2万元,活期330万元,股票成本50万元,市值35万元,基金成本50万元,市值30万元。目前除了王先生的公司为其上了意外保险以外,无其他保险保障。

  1.购买230万元的理财产品,作为合伙公司及家庭的紧急备用金,应付日常流动需求。